Acești oameni fură bani de pe cardul tău bancar. Cine sunt carderii. Cine sunt carderii și cum pot interfera cu un magazin online

În presa străină, hype-ul despre „hackerii ruși” - Dmitry Smilyants și Vladimir Drinkman, care sunt acuzați de autoritățile americane pentru „furtul secolului” online și cauzarea unor prejudicii de aproape 300 de milioane de dolari, nu s-a domolit încă. Totuși, se pare că un adevărat hacker, după ce a citit această știre, va fi extrem de enervat că unele publicații occidentale „” (da, da, iar cardarea este în mare parte obișnuită cu utilizarea resurselor online și a sistemelor digitale) „avansate” publicații occidentale. cibercriminalii de avangardă de elită. Totuși, acest lucru nu este adevărat, carduri, sunt doar tâlhari de pe drumul principal online. Adevăraților genii ai computerelor care pot sparge sisteme ultrasecurizate și noduri informaționale întregi, controlând sateliții spațiali, creând în același timp haos digital într-un anume oraș și beau bere în liniște acasă, carderi, pentru a spune ușor, ca un luptător de sumo profesionist. scena Teatrului Bolșoi... Cu toate acestea, sunt capabili de ceva. Și totul a început...

La mijlocul anilor 1990, când nimeni nu auzise încă de posibile fraude cu cardurile de credit și de debit, și cazurile rare de bani lipsă erau considerate erori banale în sistemele magazinelor și băncilor. Prin urmare, magazinele online străine neînfricate au acceptat de bunăvoie cărți de credit și carduri de debit generate inexistente, al căror algoritm era același ca pentru cardurile reale. După verificarea algoritmului, magazinele online au trimis marfa comandată. Înșelăciunea a fost dezvăluită abia la sfârșitul lunii, când magazinele au cerut băncilor să transfere bani de pe carduri pentru a plăti marfa. Desigur, magazinul nu a primit bani, deoarece cardurile solicitate pur și simplu nu existau în natură.

Cum este temperat plasticul

În acest moment, în țările CSI a devenit posibilă accesarea internetului. Primii utilizatori au fost în mare parte profesori și studenți. Acești studenți au stat la baza cardurilor emergente în spațiul post-sovietic. Studenții înfometați au cardat tot ce au putut, concentrându-se pe electronice și bijuterii. Carderii ucraineni s-au distins printr-un zel deosebit, care au organizat la Kiev o întreagă rețea pentru transportul, depozitarea și vânzarea trupurilor. Zeci de apartamente au fost cumpărate ca depozite pentru depozitarea electronicelor, pe care nu au avut timp să le vândă la prețuri avantajoase. Potrivit unor amintiri ale martorilor acelor evenimente, mai multe camioane erau de serviciu nonstop la terminalul vamal de pe Aeroportul Internațional Kiev Boryspil, scoțând niștyak străini după fiecare zbor internațional. Se raportează că vameșii ucraineni, care au procesat cu promptitudine electronicele și alte ustensile sosite, nu au rămas nici în ratat....

Mărfurile din magazinele europene au fost livrate în principal pe uscat. Volumul mărfurilor era atât de mare încât de multe ori magazinele își trimiteau camioanele direct în Ucraina, fără a apela la serviciile poștale. Multe magazine se gândesc serios să-și deschidă filiale în CSI.

Mărfurile au fost vândute sub documente false prin angrosisti și comercianți cu amănuntul care erau interesați să cumpere electronice de marcă la prețuri mici. Un flux uriaș de electronice distorsionate a dus la suprastocurile pieței ucrainene. A existat o situație paradoxală când era posibil să cumperi RAM la un preț de două ori mai ieftin decât prețul de vânzare al producătorului. Livrările legale de electronice, în special computere, practic au încetat.

Primele arestări
Povestea nu putea dura o veșnicie. Serviciile speciale, împreună cu Interpol, urmăresc de ceva vreme activitățile sfidătoare ale cardarilor. În 1996, un val de arestări a cuprins Ucraina, Rusia și Belarus. Liderii grupurilor Karder și asociații acestora au fost arestați. Existența în continuare a unor astfel de comunități era exclusă, acum fiecare era pentru el însuși. Au încercat să vândă marfa imediat după ce le-au primit, au lucrat mai ales singuri sau în grupuri mici, fără a atrage oameni în plus.

Lipi în roți

Un astfel de haos nu putea continua mult timp. Din cauza acțiunilor cardatorilor, multe magazine online au dat faliment. Restul magazinelor au scos în afara legii țările CSI și au încetat să mai trimită mărfuri în CSI. Mai mult, chiar și cu un card de credit legal, pentru rezidenții CSI le era foarte, foarte greu să comande ceva în magazinele străine. În acel moment, prietenul meu a comandat o carte rară dintr-un magazin online european folosind cardul său de credit. După ce a comandat, a primit un telefon de la magazin și i s-a cerut să dea toate detaliile cardului său de credit. Apoi au cerut să trimită un card de credit scanat din ambele părți. Iar când toate cerințele magazinului au fost îndeplinite, după o săptămână de reflecție, de acolo a venit răspunsul că din motive tehnice nu se poate trimite marfa. Asemenea plăcinte.

Mulți credeau că acesta este sfârșitul scurtei durate de viață a cardării îmbrăcămintei, dar s-a găsit o soluție. Dacă nu ne trimit, vor trimite în țara lor! Acum cardorii căutau un străin care să accepte mărfurile și să le trimită în CSI contra cost sau să le vândă în patria lor, trimițând o parte din bani (și o parte din ei în propriile buzunare). De atunci, carderii s-au specializat pe regiune: SUA, Marea Britanie sau Europa. În același timp, de exemplu, magazinele europene trimit mărfuri în Europa fără probleme, inclusiv în țări apropiate de noi precum Letonia, Bulgaria și chiar Ucraina.

Următoarea lovitură pentru industria cardurilor a fost eliminarea treptată a cardurilor de credit generate. Din cauza pierderilor mari de magazine, băncile dispun de noi servicii care permit magazinului să verifice din mers sau într-un timp rezonabil validitatea datelor cardului de credit (anterior, magazinul știa că a fost înșelat după ce achiziția a fost trimisă către client). Și acum magazinul ar putea elimina un card de credit inexistent chiar înainte de a trimite mărfurile. Dar și această barieră a fost depășită. Din cauza imperfecțiunii de protecție a magazinelor online, a fost posibilă sustragerea acestora o bază de date cu informații despre cardurile de credit ale clienților care au făcut achiziții de la ei.

De atunci, multor americani respectabili le-a fost frică să facă cumpărături online. Și au făcut-o corect. Fiecare magazin asigură clienții că are cea mai fiabilă protecție. Dar ar fi mult mai bine dacă magazinele pur și simplu nu ar stoca informații despre clienți pe serverul lor. Uneori puteți introduce ceva de genul „adresa numelui cardului de credit” în motorul de căutare și puteți accesa lista de carduri de credit care este stocată pe serverul magazinului online. Adică, informațiile despre cardul de credit în acest caz sunt atât de neprotejate încât sunt chiar indexate de motoarele de căutare!

Acum, atunci când magazinul făcea o comandă folosind un card existent, el retragea bani din acesta (sau pur și simplu verifica existența acestuia și retragea banii la sfârșitul lunii). După ceva timp, adevăratul deținător de card a contactat banca și a protestat față de tranzacție. Banca, la rândul ei, s-a ocupat de magazin. Dar trenul a plecat, marfa a fost trimisă, iar magazinul era din nou în frig.

Un nou pas în protecția împotriva fraudei a fost solicitarea de către magazine pentru codul cvv2 la cumpărare. În acest moment, au crezut că cardarea s-a încheiat. Trucul aici este că acest cod sunt ultimele 3 cifre ale numărului de pe spatele cardului, doar proprietarul cardului care îl ține în mâini îl poate ști. Acum, orice fraudă cu cardurile de credit a devenit imposibilă în principiu, deoarece codul cvv2 nu poate fi aflat în niciun fel. Inițial a fost planificat ca cvv2 să nu fie salvat în nicio etapă a procesării cardului de credit. Adică, a fost raportat doar sistemului de procesare a cardurilor bancare, iar confirmarea sau refuzul a venit deja de la bancă. Dar ne-am dorit ce e mai bun, dar a ieșit ca întotdeauna. Magazinele online, încălcând toate cerințele băncilor, au început să stocheze codul cvv2 cu toate celelalte informații despre cardul de credit în bazele lor de date. Ei bine, bazele, la rândul lor, la fel de calm ca înainte, au fost furate, iar carderii au avut acces la cvv2. Totul a revenit la normal. Iar magazinele online nu puteau decât să se învinovăţească.

Cardarea este ilegală. Carder este un hoț. Îl poți numi cum vrei, dar esența acestui lucru nu se va schimba. A deveni carder - devii hoț. (Art. 272, 273, 274, 159, 210, 187 din Codul penal al Federației Ruse)

Carding - Un tip popular de fraudă din ultimul deceniu, esența este de a fura bani de pe cardurile bancare ale clienților băncilor.
Cum se întâmplă furtul de date de la utilizatori?

• Furtul de date poate avea loc prin piratarea unui magazin online, de unde sunt extrase datele traseelor ​​hărții.
• Furtul poate fi efectuat și prin trecerea la cititor, care este instalat pe ATM.
• Cumpărând date de la carderi, există suficiente resurse pe Internet, deși 99% sunt escroci.

Care sunt cărțile?

Cel mai adesea există 3 tipuri de cărți, desigur că sunt multe.
1. Viza - Numerele încep întotdeauna cu patru
2. Master card - Numerele încep întotdeauna cu un cinci
3. American Express - Numerele încep cu 3
Primele 6 cifre ale cardului bancar se numesc prefixul 4276-64хх-хххх-хххх, conform acestor date, puteți determina căreia bancă îi aparține cardul bancar. CVV / CVV2 / CVN - În limba cardarelor CC, acestea sunt numere din trei cifre create pentru a proteja un card bancar, fără a cunoaște aceste trei numere nu se poate face o achiziție pe internet.
Dicționar scurt carder:
CC (ss)- card bancar
Piesă (pistă)- Cip (bandă magnetică pe un card bancar) sunt 3 dintre ele, după ce ați învățat datele unei piese, puteți ridica datele celorlalte două.
Drop (scădere)- O persoană care retrage bani furați de la un bancomat pentru un anumit procent, atrage astfel răspunderea penală dacă este prinsă, de regulă, este vorba de persoane fără adăpost, sau de persoane cu mintea mică.
Secerător- L-am aruncat printre carduri.
Deținător de card (titular de card)- Proprietarul cardului bancar
Rambursare (Bani înapoi)– Retragerea banilor de către bancă înapoi în cazul în care clientul a observat pierderea.
Descarcă știftul– Track, cod PIN.
Skiming- cititor de carduri

Chargeback se face uneori de jucători obișnuiți care, după un golf mare în cazinou, aleargă mai repede la bancă și scriu o declarație despre furtul de bani de pe un card bancar, o mișcare foarte complicată și bună, dar o astfel de procedură nu poate decât să funcționeze odată, desigur, după ce banca retrage banii, contul tău va fi blocat la cazinou.

Heh, m-au interesat pașapoarte, sau mai bine zis am decis să mă uit unde sunt niște falsuri, ce este în public etc.

Și din întâmplare am dat peste un site, în general, o să spun imediat că am o atitudine negativă față de carderi, pentru că cred că totul este o farsă și o înșelătorie, în plus, nu e rău să te blochezi pentru acești bănuți ... :(

Dar acest site m-a interesat pentru că a fost blocat de RKN, dar nu contează, dar este și remarcabil că nici antivirusul nu m-a lăsat să intru, cred că da, la naiba, și având în vedere că există un fel de Blocarea IP-ului, ajungerea acolo a fost asta - o altă sarcină... :)

Pe scurt, s-a dovedit a fi un site de cardare în limba rusă, cred că este chiar popular în anumite cercuri, dar nu este vorba despre asta, ci despre faptul că mi-a plăcut un articol interesant despre carderi, vreau să repostez:

Articolul este de fapt copy-pasted de aici Cum împiedicăm cardatorii să primească colete cumpărate cu cardurile de credit ale altora Dar mi s-a părut interesant! :)

Articol din magazinul Shopfans.ru:

Tovarăși fără scrupule care vor să profite de oameni cinstiți se învârt în jurul oricărui sector de servicii. Poate că în comediile despre escroc (cum ar fi Catch Me If You Can sau recentul Focus cu Will Smith) pare amuzant și romantic.

Dar, în viața reală, este puțin probabil ca cineva să-i placă dacă plătește trei drone zburătoare cu 3.500 de dolari, câteva genți scumpe și 8 bucăți de iPhone 6 Plus de 128 de gigaocteți cu un card.

În această postare, vă vom spune cum prindem astfel de escroci, ce prostii amuzante fac ei din când în când și de ce au venit să ne viziteze agenții de la Serviciul Secret al SUA.

Cum se întâmplă totul:

Fraudator - „carder” - fură datele cardului bancar. Există o întreagă industrie pentru extragerea unor astfel de date - probabil ați auzit de tastaturile suprapuse de pe ATM-uri etc. Prin urmare, atunci când utilizați cardul, nu uitați de măsurile de siguranță.

Apoi carderul plătește bunurile în magazinul din SUA și comandă livrare rapidă prin Shopfans la adresa de care are nevoie în afara SUA. Unele tipuri deosebit de obscene încearcă să plătească cu „carton” și serviciile noastre pentru a atârna de titularul cardului nu numai costul dronei, ci și costul livrării.
Deținătorul cardului sau banca observă o activitate suspectă și blochează cardul. Sau plata este blocată de sistemul de securitate al magazinului. Sau blocăm livrarea.
Recent, indivizii vicleni separat au început să cumpere bunuri folosind carduri cadou „albe” (Gift Cards), achiziționate cu carduri de credit furate. Este important pentru magazin ca plata din cardul cadou să fie „albă”, iar puțini își vor da seama cum au fost cumpărate cardurile cadou. Prin urmare, Shopfans este ultima linie de apărare pentru magazinele online care au primit o notificare de anulare a tranzacției.
Uneori bănuim ceva, dar nu e nimic de reproșat, nu există niciun motiv. Apoi coletul iese din depozit. Dacă apar informații ulterioare că lucrurile din coletă au fost furate, ne uităm la modul în care a fost trimis coletul și în ce stadiu de livrare este acum. Uneori este posibil să „oprești” chiar pe drum. Dacă coletul se află deja în Rusia, contactăm filiala locală a Poștei Ruse și blocăm livrarea acolo, cooperăm oficial în acest fel din 2012.

Uneori există scheme mai profesionale când escrocii lucrează cu așa-numitele „picături”. De obicei, un „picătură” este o persoană nebănuitoare care a fost angajată pentru un loc de muncă simplu: să primească coletele prin poștă și să le trimită la o altă adresă. Necesitatea unei astfel de redirecționări se explică prin câteva motive destul de normale. (Am întâlnit chiar și astfel de reclame care se pretinde a fi de la Shopfans.)

Pot exista mai multe transferuri – în funcție de cât de mult dorește expeditorul să-și acopere urmele. Este mai greu să desfacem acest lanț, deși prindem și returnăm astfel de colete.

Cum apar carderii:

Nu vom spune totul, pentru a nu le facilita munca.

1. Vânzătorul poate lua legătura cu noi. Uneori, ei primesc notificări despre retururi foarte repede. Deținătorul cardului a primit un mesaj text, și-a contactat banca și a spus că nu a făcut aceste achiziții.

Banca emitentă a cardului inițiază o „alertă” prin „Visa” sau „Master Card”. Semnalul este deja trimis către banca care deservește terminalul de plată al magazinului online. Aceasta, la rândul său, informează magazinul despre tranzacția contestabilă în câteva minute. Magazinul, dacă comanda nu este trimisă, încetinește livrarea sau ne contactează dacă coletul este deja în drum spre noi.

Dacă coletul se află în depozitul nostru - ei ne furnizează urmele și numărul apartamentului clientului, returnăm imediat totul. Dacă coletul a dispărut - așa cum sa menționat mai sus, căutăm o modalitate de a-l returna.

2. Există o opțiune când vânzătorul ia legătura nu cu noi, ci cu poliția. Suntem prieteni de multă vreme cu secția de poliție, i-am arătat curatorului nostru Bill Baer (foto) de la Departamentul de Poliție Folcroft.

Dacă sună la poliție, în aceeași zi ne trimit o notificare pe care scrie: am primit așa și cutare cerere. Uneori, cererea poate veni de la o secție de poliție din alt stat.

3. Carderii încearcă să plătească cu un cont PayPal și se prefac a fi John Smith. Deși contul este înregistrat la Vasya Pupkin. Apropo, am observat că sistemul „antifraudă” al PayPal este mai slab decât, de exemplu, al lui Amazon. Cu efortul cuvenit, cardurile leagă cardurile furate la conturi false și plătesc cu PayPal în magazine

4. Ei scriu adesea cu erori, ca în captură de ecran. Sau s-ar putea pretinde a fi o fată, dar stilul de scris arată că este un băiat.

5. Nervos și scrie adesea „Unde este pachetul meu?”. E posibil să fi plătit și ei niște bani pentru a primi detaliile acestui card de credit. Și au pus sistemul mult timp de partea lor, astfel încât să fie greu să-i prindă.

Și a trebuit să lucrez și cu „drive in”: au intrat și au condus datele cardului și un magazin a ratat brusc plata. Apoi trebuie să aveți timp să comandați și să primiți bunurile, până când proprietarul cardului a descoperit pierderea și a blocat cardul.

Uneori ne scriu lucruri foarte amuzante pentru a ne face să trimitem coletul cât mai curând posibil: „Voi informa FBI că deturnați pachetele altor persoane și, sub pretextul unei companii de expediție, trimiteți arme biologice și sponsorizați teroriști. ”

Apropo, FBI-ul a venit odată să ne viziteze, să ne cunoaștem. Ei au cerut să fie informați dacă cineva a ordonat livrarea unei rachete nucleare.

6. Puteți prinde un escroc folosind rețelele sociale. A fost un tovarăș care a „ars” prin rețelele de socializare. A spus un lucru, iar pe pagina sa de pe Vkontakte am găsit o postare „Vând iPhone-uri în vrac cu o reducere de 50%. Bărbatul avea simțul umorului, a recunoscut că l-am descoperit.

Carcase amuzante cu documente: falsuri aproape perfecte și fotografii ale lui Margaret Thatcher

Dacă există o suspiciune - cerem mai multe date. Mulți își pun scuze:

Un partener de afaceri mi-a cumpărat asta...
- Aceasta este compensația mea ca salariu...

După aceea, spunem: ok, lăsați persoana care a plătit pentru această comandă să ne contacteze. Sau furnizați-i ID-ul.

Odată au trimis o scanare a documentelor cu o fotografie a lui Margaret Thatcher. Odată - fotografii cu un jucător de fotbal celebru și un profesor din Ust-Kamenogorsk (care, desigur, nu a comandat nimic).

A existat un caz cu o anume „Veronica Pitt”. Ea a trimis două documente aparent de înaltă calitate.

Din fericire, avem angajați care cunosc bine Photoshop. Falsul a fost dezvăluit - semnătura proprietarului de pe pașapoarte s-a dovedit a fi 100% identică, ceea ce, desigur, nu poate fi în viața reală.

Pe al doilea document, semnătura a fost pur și simplu copiată și extinsă puțin.

Carderii și-au murdarit mâinile în ultima vreme. Dacă folosesc fotografii „stânga”, atunci încearcă să aibă la îndemână o persoană cu un aspect similar.

Dar dacă vedem că au fost trimise documente false, atunci spunem - scuze, contul tău nu va fi deblocat, comenzile sunt returnate la magazin.

Deși uneori încă facem greșeli, blocând accesul cuiva

Odată am blocat contul Vanesei Alejandro Acosto Malero, care locuiește în Belarus. Motivul, după cum ați putea ghici, a fost numele. Am început să corespondem.

Ea ne-a trimis fotografiile ei, noi am găsit-o în social. rețele - Facebook și Linkedin. I-au scris un mesaj acolo și i-au cerut să răspundă, ea a răspuns fără probleme. S-a dovedit că fata s-a căsătorit cu un belarus și s-a mutat din Venezuela. Ne-am cerut scuze.

Prin comunicare, de obicei puteți vedea imediat dacă clientul este normal. El trimite chiar și ceea ce noi nu cerem – fotografii cu un copil, cu o mașină.

Cum se jignesc carderii pe noi:

Băieții sunt foarte jigniți de noi că nu-i lăsăm să „câștigă”, și scriu recenzii supărate pe internet, pretinzând că sunt clienți nemulțumiți.

Deși pe forumurile lor (partea principală a forumurilor de „carders” și „froders” în partea umbră a internetului, dar există și cele accesibile din căutare), ei comunică mult mai direct.

A evocat literalmente o furtună de emoții:

Din păcate, uneori încă reușesc să profite. Să vorbim despre un caz grozav.

Aveam un singur client. El a furnizat toate documentele. Nu era nimic de reproșat în mod deosebit, deși Galina (șefa depozitului) avea unele suspiciuni interne.

Când coletele lui au plecat, am primit un telefon de la un alt vânzător care căuta alte urme ale acestui „client”. S-a dovedit că tipul a cumpărat un iPhone auriu într-un alt magazin, dar după un timp magazinul a primit o anulare a plății.

Am contactat Poșta Rusă și am solicitat acest colet înapoi. Apoi tipul a început să sune la Poșta Rusă, prezentându-se drept liderul nostru Petr Sharapov (!) și convingându-l că totul este în ordine și că coletul ar trebui să fie dat. A trimis chiar și o scrisoare și a semnat ca în numele lui Petru.

Poșta Rusă este în pierdere - să emită sau nu. Vedem și noi lumina dintr-o asemenea obrăznicie. În general, în timp ce o rezolvam, un fel de roată a alunecat la Poșta Rusă și coletul a fost dat.

Iată un domnul Ripley atât de talentat.

După aceea, a început să scrie recenzii pe un site special - ce companie proastă suntem, furăm pachete. Un vânzător a intrat într-un dialog cu el, care i-a vândut un iPhone de aur și întreabă – ești în general normal? Ești un hoț!

De ce poliția nu investighează aceste cazuri și cardenii continuă să încerce an de an?

De exemplu, am prins o persoană și i-am returnat comenzile la magazin. Magazinul nu a suferit pierderi. Știm că escrocul va încerca din nou și suntem gata să-l predăm.

Însă până când nu va apărea o cerere către secția de poliție de la cei cărora le-au fost furate cardurile sau de la un magazin care a primit rambursare, nimeni nu va face griji. Și oamenii tind adesea să nu mai facă tam-tam: au returnat banii și asta e bine.

Oamenii legii americani vor începe o investigație doar din cauza unei sume foarte mari. În caz contrar, este incomod: furtul s-a întâmplat într-o stare, „picătura” este în alta...

Și dacă coletul este deja în altă țară, cu atât mai mult. Odată, agenții de la Serviciul Secret al SUA au venit la noi. Din câte am înțeles, a fost implicat cardul fiicei vreunui bancher, cardatorul rus a fost zgârcit cu 15 mii de dolari. Le-am furnizat toate detaliile persoanei care a comandat coletul. Dar ni s-a spus că aceasta nu este suma cu care vor face o cerere autorităților Federației Ruse. Așa că mai avem doar o carte de vizită din acel caz:

În general, războiul cu froderii continuă. Urmăriți cardurile și cumpărături fericite!