Durata transferului de către banca de numerar. Ce depinde transferul de fonduri în Sberbank a Rusiei? Cele mai rapide bănci pentru transferurile interbancare

Multe suporturi de plastic sunt adesea interesate, care este termenul limită pentru creditarea banilor pe un card Sberbank? Oamenii nu știu întotdeauna din ce factori depinde rata de înscriere a fondurilor, în care pot exista cauze ale întârzierilor.

Răspuns standard la întrebarea despre momentul creditării banilor pe un card Sberbank: de la câteva minute până la 3 zile.

Ce depinde transferul de fonduri în Sberbank a Rusiei?

Durata înscrierii banilor depinde de următoarea gamă de factori:

• metoda de trimitere a fondurilor pe card;
• necesitatea de a transfera între mai multe bănci;
• starea traducerii - într-o singură ramură, în țară, internațională.

Ce trebuie să știți pentru a traduce banii?

Pentru a efectua operațiunea, oricare dintre modalitățile disponibile pentru persoană trebuie să cunoască numărul cardului sau contul destinatarului unei sume specifice.

Nu trebuie să uităm că banca poate percepe o comisie pentru furnizarea de servicii de înscriere a banilor. Acesta poate fi de la 0 la 2,5% în funcție de tipul de intervenție chirurgicală și de alte condiții.

Modalități posibile de a umple cardul și calendarul operațiunilor

Specialiștii, care se ocupă de clienții lor, încearcă să reducă termenul limită pentru creditarea fondurilor pe cardul Sberbank. Îmbunătățirea tehnologiilor utilizate, adaugă tot mai multe oportunități de interacțiune cu ramurile bancare sau cu alte persoane.

Astăzi este suficient să ajungeți la ATM, introduceți internetul sau trimiteți un mesaj de la telefon pentru a înscrie suma necesară în cont. Dar toate metodele vă permit să efectuați operațiunile solicitate la aceeași viteză? Din acest lucru trebuie să înceapă să afle cât timp creditul este creditat pe cardul Sberbank.

Înscrierea în numerar

Dacă o persoană are în numerar, el le poate înscrie pe hartă într-unul din următoarele moduri:

• Contactați direct Sberbank.

Trebuie să ia un pașaport și detalii despre cartea la care se va efectua un transfer de bani. Această metodă este utilizată din ce în ce mai puțin datorită necesității de a petrece timp în poziția în cozi, ca să nu mai vorbim de faptul că o persoană trebuie să meargă independent la separarea băncii.

Transferurile de numerar nu sunt foarte benefice, deoarece acestea prevăd o comisie destul de mare. Da, și timpul de înscriere este destul de mult - de la câteva ore la 3 zile.

Depinde de primirea a ceea ce datele au indicat clientul - numărul sau contul cardului. În primul caz, traducerea se desfășoară în câteva ore, dar nu mai mult de o zi, iar în a doua - până la 3 zile.

• Utilizarea dispozitivelor de autoservire - terminale.

Chiar și pașaportul nu va trebui să efectueze operația. Este suficient să găsiți un dispozitiv potrivit, mergeți la o secțiune specială de plăți și traduceri și introduceți informații despre contul beneficiarului banilor. După aceasta, sistemul va cere să introducă facturi la un acceptor special de factură și să confirme plata plății.

Dezavantajele acestei metode sunt:

1. o mică prevalență a terminalelor;
2. inconveniente la înscrierea unei sume mari.

Dar banii merg la proiectul de lege nu mai târziu de o zi. În practică, termenul nu este de obicei mai mare de câteva ore.

Transferați bani folosind cardul

Progresul fondurilor de la un card la altul este cel mai popular mod de a efectua transferuri. Iată mai multe opțiuni:

• Folosind un ATM.

Pentru a lucra cu acest dispozitiv de auto-service, veți avea nevoie de un card Sberbank. Acesta va fi necesar în următoarea secvență:

1. introduceți o carte într-un ATM;
2. introduceți un cod PIN;
3. du-te la secțiunea de plăți și traduceri;
4. selectați transferul pe altă carte;
5. introduceți datele de plată (numărul cardului destinatarului și dimensiunea traducerii);
6. confirmați finalizarea operațiunii.

Dacă nu există suficienți bani în cont, atunci plata nu va fi produsă. Prin urmare, în prezența fondurilor este mai bine să se asigure în prealabil.

Înscrierea banilor pe cartela Sberbank printr-un ATM este cel târziu o zi lucrătoare de la operație. În practică, fondurile vin practic imediat.

• Utilizarea Internet Banking.

Există o platformă specială de Internet Sberbank online, pentru a lucra în care trebuie să treceți prin procedura de înregistrare. După aceea, acționează astfel:

1. autorizat pe site;
2. du-te la secțiunea de plăți și operațiuni;
3. selectați o hartă cu care fondurile vor fi scrise;
4. introduceți numărul contului de card al destinatarului (dacă banii sunt creditați pe harta proprie, atunci poate fi selectată din listă);
5. introduceți suma;
6. confirmați funcționarea prin introducerea unui cod unic care vine sub forma unui mesaj către telefonul conectat la contul personal.

Banii prin Sberbank Online sunt listate într-o zi. Între cărțile unei bănci. Traducere instantanee.

• Folosind o bancă mobilă.

Această metodă poate fi utilizată numai celor care au conectat serviciul băncii mobile.

Pentru a lista suma dorită, trebuie să trimiteți un mesaj la numărul scurt 9 0 0 cu traducerea textului 5194 9670 9500 ", unde 5194 sunt ultimele cifre ale cărții expeditorului, 9670 destinatar și 9500 - valoarea plății.

O astfel de modalitate de a trimite mai mult de 10 mii de ruble nu va funcționa. Puteți efectua un transfer la numărul de telefon dacă ambele părți sunt conectate la o bancă mobilă, este suficient să introduceți numărul de telefon al destinatarului în locul numerelor de carduri, eliminând prima cifră, adică în formatul "921 **** *** ".

Bani, ca în cazul lui Sberbank Online, sunt listate mai târziu de următoarea zi lucrătoare.

Alte modalități de înscriere a banilor

Există alte opțiuni de transferuri. Ele sunt mai puțin cunoscute, dar și confortabile. La astfel de metode includ:

• Folosind EPS.

Vorbim despre astfel de sisteme de plată comună în Rusia ca WebMoney, Qiwi, Yandex.Money. Va lua un portofel pentru a lucra într-unul din aceste EPS cu o sumă suficientă de bani.

• Transferați bani dintr-un cont de telefon mobil.

Soldul camerei dvs. poate fi folosit pentru a umple cardul. Serviciul este disponibil pentru telefoanele unor astfel de operatori ca Beeline, MTS și Megafon.

Fondurile din ambele cazuri sunt aproape instantaneu, dar servirea părților percep o anumită comisie pentru serviciile lor.

Litere. Înscrierea în numerar

Litere. Calcule cu furnizorii și contractori

Litere. Restaurarea fondurilor neutilizate

Calcule pentru cecuri

În Rusia, calculele controale între entitățile juridice sunt rareori aplicate. Cărțile de cecuri sunt utilizate în principal pentru a elimina banii din contul bancar. Numeratoarele destinate calculelor prin cecuri sunt depuse într-un cont special în Bancă, în timp ce Banca scrie o parte din fondurile din contul curent al organizației pentru un cont special (sau emite un împrumut bancar pe termen scurt).

Pentru a elimina banii din contul curent (cu privire la plata salariilor angajaților, emiterea de fonduri pentru raportare etc.), de regulă, emite o organizație de cecuri. Pentru a face bani din contul dvs., organizația emite un control, asigură semnăturile persoanelor autorizate și sigiliul organizației și depune băncii.

Primire. - Aceasta este o lucrare valoroasă care conține o eliminare deblocată a verificării băncii pentru a efectua plata sumei specificate în acesta de către titularul de verificare. Să explicăm câteva concepte care acționează în punctul de control:

chekodata.- o entitate juridică având bani într-o bancă cu care are dreptul de a dispune prin emiterea de controale;

verificați titularul- o entitate juridică în favoarea căreia a fost emisă o verificare,

plătitor - Banca în care se găsesc fondurile monetare.

Verificarea este plătită de plătitor în detrimentul cititorului de numerar. Cercul de cecuri nu are dreptul să retragă verificarea înainte de expirarea termenului limită pentru prezentarea acesteia la plată. Prezentarea cecului de plată este considerată o inspecție a unui control pentru primirea unei plăți unei bănci care deservește un titular de verificare. Plătitorul pentru un control este obligat să se asigure că toate modalitățile posibile în autentificarea verificării. Procedura de plasare a pierderilor care rezultă din plata plătitorului unui control fals, răpit sau pierdute este reglementată de lege.

Verificați formularul de raportare pur și simplu. Controalele fabricate de instituțiile de credit pot fi utilizate pentru a implementa decontări non-numerar. În cazul în care sfera circulației controalelor este limitată de o instituție de credit și de clienții săi, verificările sunt utilizate pe baza tratatelor de calcul încheiate între instituția de credit și Client.

Verificarea ar trebui să conțină toate detaliile obligatorii stabilite de o parte a celui de-al doilea Cod civil al Federației Ruse și pot conține, de asemenea, detalii suplimentare determinate de specificul legislației bancare și fiscale. Forma verificării este determinată de organizația de credit independent.

Articolul 878 din Codul civil al Federației Ruse identifică următoarele detalii obligatorii:

1) numele "verificare", inclus în textul documentului;

2) instruirea plătitorului de a plăti o anumită sumă de bani;

3) numele plătitorului și indicarea contului de la care trebuie efectuată plata;

4) specificând moneda de plată;

5) indicarea datelor și locațiilor cecului;

6) Semnătura persoanei care a scris cecul este cecul.

Absența în documentul oricăruia dintre aceste detalii îl privează de forța cecului.

O verificare a unui cec de plată este posibilă prin prezentarea directă a băncii plătitorului, precum și prin verificarea unui cec în bancă care deservește un titular de verificare, la colectare pentru plată.

Calendarul primirii cecului pentru plată în practica internațională este diferit de calendarul verificării verificării stabilite de Rusia.

Documentele de decontare sunt valabile pentru prezentarea băncii de service în termen de 10 zile calendaristice, fără a număra ziua descărcării lor.

Date de prezentare a controalelor pentru plata pentru calcule internaționale:

- un cec, care este plătit în țara expoziției sale, ar trebui să fie adus la plată timp de opt zile;

- verificarea, care nu este plătită în țara în care este expusă și, în altul, trebuie să fie percepută pentru plata a douăzeci de zile, în cazul în care locul de plasare și locul de plată se află în aceeași parte a lumii;

- verificarea, care nu este plătită în țara în care este expusă și, în altul, ar trebui să fie percepută pentru plată în termen de șaptezeci de zile, în cazul în care locul de plasare și locul de plată sunt în diferite părți ale lumii.

Timpul de mai sus începe să curgă din zi, care este specificat în verificarea ca zi a cecului.

Verificați feedbackul este posibil numai după expirarea pentru prezentare. Dacă nu sunt date indicațiile revocării verificatorului, plătitorul (banca) poate efectua plata și după expirarea perioadei de prezentare.

Verificarea poate fi personalizată, comenzi sau pentru purtător. Tipul de verificare definește modul de transferare a drepturilor pe ea. Nu este supus denumirii verificării nominale, ceea ce înseamnă că nu poate fi transmisă în procedura Cessiei.

Plata la un cec poate fi asigurată integral sau în partea sumei de control prin intermediul Băncii Aval (Garanția facturilor). Procedura de emitere și acțiune Aval este reglementată de art. 881 din Codul civil.

Garanția de plată de către Avoy poate fi completă sau parțială. Avalistul pe un cec are dreptul să vorbească orice față, cu excepția plătitorului.

Aval este atașat pe partea din față a cecului sau pe o foaie suplimentară. El este exprimat prin cuvintele "conta pentru aval" sau orice altă formulă echivalentă.

În cazul în care banca refuză să plătească verificarea, pentru a verifica acest fapt în mai multe moduri prevăzute la art. 883 din Codul civil al Federației Ruse:

- protestul prin notarul protestului sau al compilației actului echivalent în modul prevăzut de lege;

- marca plătitorului privind verificarea refuzului de a plăti, indicând data primirii cecului de plată;

- marcator al băncii incasive, indicând data la care verificarea este expusă în timp util, dar nu plătită.

Un act de protest sau un act echivalent ar trebui să se facă înainte de expirarea perioadei de primire a cecului pentru plată. Dacă primirea cecului a avut loc în ultima zi a termenului, actul de protest sau echivalent poate fi efectuat în următoarea zi lucrătoare.

După certificatul de neajuns de apărare, titularul de verificare trebuie să notifice stația de indistribuire și verificarea spectacolului. Potrivit art. 884 din Codul civil al Federației Ruse, anunțul este trimis în termen de două zile lucrătoare de la data protestului. Și în conformitate cu art. 42 Act de verificare - în termen de patru zile lucrătoare care i-au urmat actul de protest sau echivalent și în cazul rezervării "cifra de afaceri fără costuri" - după ziua prezentării.

Toate obligațiile obligate pentru un control (check-in, indresanii, acquesists) sunt de acord în fața titularului de control pentru refuzul plătitorului de la plata cecului. În același timp, titularul de verificare are dreptul să prezinte o pretenție la unul, mai mulți sau toți obligați să verifice. Titularul de control are dreptul la cerere de la obligațiile obligate pentru o verificare a valorii verificării, rambursarea costurilor sale de plată, precum și plata dobânzii pentru neîndeplinirea unei obligații monetare în conformitate cu alineatul (1) din art. . 395 Codul civil al Federației Ruse.

Pentru cerințele care decurg din neplata cecului, alineatul (3) din art. 885 Codul civil al Federației și Artei Ruse. 52 Legea de verificare stabilește o perioadă de prescripție redusă. Titularul de revendicare a obligațiilor obligatorii pentru verificare poate fi prezentat în termen de șase luni de la data expirării datei de verificare a plății.

Pentru calcule, numai între Client și Bancă, problemele băncii, de regulă, un card de cecuri nerambursionate. La calcularea acestei cărți (numai între bancă și organizația-client), banca nu depozitează fonduri într-un cont special. La emiterea unei organizații de bani pentru un card de cecuri nerambursionate, fondurile sunt debitate imediat din contul de decontare al organizației. Dacă organizația va fi calculată prin cecuri cu alte organizații, atunci se eliberează un card de cecuri limitate. Pentru această carte este stabilită cantitatea maximă de calcule, iar banca listează fonduri din contul curent prin creditarea acestora într-un cont special.

După ce au fost comandate în bancă și primind cărți de cecuri atunci când sunt utilizate, contabilul va face următoarele cabluri, pe baza declarațiilor bancare.

Calculele controalelor sunt efectuate în conformitate cu schema (figura 2):

Smochin. 2. Schema de calcul cu cecuri

(1) Cumpărătorul oferă băncii să-și deservească banca să primească controale și un ordin de plată pentru depunerea sumelor (dacă se desfășoară) sau o declarație în două exemplare pentru achiziționarea de controale, a căror plată este garantată de Bancă;

2. Într-o bancă care deservește un cumpărător, fondurile sunt rezervate pe un cont separat și verificări complete, adică numele băncii, numărul contului personal, numele verificării și limita de verificare;

3. Cumpărătorul este emis verificări și cărți de verificare;

4. Vânzătorul plasează documentele cumpărătorului pentru produsele expediate (lucrări efectuate, servicii prestate);

5. Cumpărătorul emite un cec în vânzător;

6. Vânzătorul plasează un cec în bancă care servește vânzătorului, la înregistrarea controalelor;

7. În banca care deservește vânzătorul, fondurile sunt creditate în contul vânzătorului;

8. Banca vânzătorului pune un control pentru a plăti banca care servește cumpărătorului;

9. Banca care deservește cumpărătorul scrie valoarea cecului în detrimentul sumelor rezervate anterior;

10. Băncile oferă clienților descărcarea de gestiune din conturile bancare.

Pe subaccount 55-2. "Înregistrările de verificare" ia în considerare circulația fondurilor în cărțile de cecuri.

Decizia de fonduri la emiterea de cărți de cecuri se reflectă în debitul datoriei de 55 de conturi speciale în bănci "și împrumutul conturilor 51" Conturi curente ", 52" Conturi valutare ", 66" Calcule pe împrumuturi pe termen scurt și împrumuturi "și altele Conturi similare. Sumele cărților de cecuri primite în instituția de credit sunt debitate ca verificările emise de organizația emisă de organizație, adică în sumele de rambursare de către instituția de credit, controalele prezentate (în conformitate cu instituția de credit), de la Creditul contului 55 "Conturi speciale în bănci" în conturile de contabilitate a datoriilor (76 "Calcule cu debitori și creditori diferiți", etc.). Sumele privind controalele emise, dar nu sunt plătite de instituția de credit (care nu sunt percepute), rămân în cont 55 "Conturi speciale în bănci"; Balanța pe subaccount 55-2 "Înregistrări" trebuie să corespundă balanței de descărcare de gestiune a instituției de credit. Sumele din instituțiile de credit au revenit la instituția de credit (rămase neutilizate) se reflectă pe contul de credit 55 "Conturi speciale în bănci" în corespondență cu contul 51 "Conturile valutare" sau 52 "Conturi valutare".

Contabilitatea analitică pentru subaccount 55-2 "Cărți" se efectuează pentru fiecare carte de cec de recepție.

Exemplul 1.

Organizația a achiziționat materiale de la furnizor pentru suma de 2.360.000 de ruble, inclusiv. TVA 360 000 RUB. În conformitate cu termenii contractului, calculele cu furnizorul pot fi fabricate atât în \u200b\u200bnumerar, cât și folosind un cărți de cecuri. Organizația a efectuat plata materialelor prin cec de la cartea de cec. Contabilitatea urmează înregistrărilor:

Exemplul 2.

Organizația a implementat bunurile către cumpărător în valoare de 2.360.000 de ruble, inclusiv. TVA 360 000 RUB. Valoarea achiziționată a produsului implementat - 1.800 000 de frecare. Organizația a primit un cec, care a fost prezentat bancii și a plătit integral.

În conformitate cu politicile contabile ale organizației, veniturile din vânzarea de bunuri se reflectă în contabilitatea contabilității "privind transportul", luarea în considerare a mărfurilor la prețul de cumpărare.

Exemplul 3.

Organizația Chekodator privind aplicația înainte de program închide cheltuielile unui regim special. Un card de cec a fost predat Băncii de cecuri. A doua zi după depunerea unei cereri din contul unui regim special în contul de decontare a organizației a primit soldul numerarului în valoare de 1.500.000 de ruble.

În cazul în care există controale neutilizate din carnetul de cec și absența fondurilor din contul regimului special, reaprovizionarea cărții de cecuri este făcută de Banca Chekodata după primirea de fonduri în detrimentul unui regim special.

Exemplul 4.

Organizația de la Chekodator a aplicat la cartea de cecuri în valoare de 2.000.000 de ruble. prin transferarea fondurilor din contul curent la contul de regim special.

Fiecare persoană se confruntă cu necesitatea de a transfera fonduri partenerilor de afaceri, rudelor sau prietenilor. Prin urmare, trebuie să cunoașteți unele nuanțe care privesc transferurile interbancare.

Mai întâi trebuie să decideți cu privire la conceptul de transferuri interbancare. Vorbim despre tranzacții care trec între diferite instituții financiare. Operațiunile sunt efectuate prin intermediul internetului sau al birourilor de numerar de operare. Este dificil să se supraestimeze importanța operațiunilor financiare avute în vedere, care vă permit să economisiți timpul și mijloacele oamenilor.

Pentru mulți oameni, întrebarea rămâne relevantă cât durează transferul de bani între bănci?

Toate condițiile clienților pot explora într-un contract care privește serviciul unui cont bancar. În același timp, este important să rețineți că o companie de credit și financiară este obligată să efectueze o tranzacție nu mai târziu de o zi bancară de la recursul clientului. Norma este reglementată de articolul 849 din Codul civil.

Pentru a se asigura de proceduri, băncile indică faptul că calendarul poate dura până la 5 zile. De fapt, tranzacția are loc semnificativ mai rapidă.

Pentru a trimite bani în alt cont bancar, clientul are nevoie:

• utilizați banca de internet sau contactați filiala instituției financiare;
• concentrați-vă pe detaliile bancare.

Dencips pentru traducere includ:

• identificator bancar (bik);
• numărul contului (combinația de 20 de cifre);
• numele beneficiarului (numele entității juridice).

În cele mai multe cazuri traducere între bănci Exercitat pe un cont de card. Pentru a face o operație, este suficient să știți numai numărul de plastic. Numărul contului personal este necesar în cazuri rare. Viteza tranzacției nu depinde de tipul de plată, și anume pe un card sau pe un cont personal.

Cele mai profitabile tranzacții sunt efectuate prin intermediul băncii de Internet. Acest lucru se datorează faptului că procesul este complet automatizat.

Utilizatorul Serviciului își asumă toată responsabilitatea pentru tranzacție.

Comoditate este în jurul valorii de accesul la ceas la serviciu, abilitatea de a salva șabloane, o bancă mobilă. În medie, transferul interbancar va costa 1,5% - 2% din sumă.

Traducerile interne sunt cele mai profitabile, adică tranzacții între conturile unei bănci. Deci, multe instituții financiare nu sunt acuzate de comisia de traducere.

Sistem s.w.i.f.t. Permite milioane de oameni din întreaga lume să traduc rapid fondurile, indiferent de instituția bancară. Rețeaua include mii de bănci care sunt combinate într-un sistem comun de telecomunicații destinat traducerilor internaționale.

Sistemul oferă clienților o mulțime de comoditate și destul de mici termenul de traducere de bani între bănci tari diferite. Tranzacții prin System S.w.i.f.t. Efectuate de persoane private și juridice.

În Federația Rusă există și propria rețea de bănci de telecomunicații, cunoscută sub numele de RossVift. Sistemul include aproximativ jumătate de sute de companii de credit și financiare. Sistemul unic de coduri include nu numai băncile, ci și o serie de alte comunități. Include:

• brokeri;
• corporații de investiții;
• depozitari și alții.

Toți participanții din sistem pot traduce fonduri într-un format internațional, precum și comunică.

În traducere din engleză s.w.i.f.t. înseamnă eficiența. Utilizarea unui sistem internațional permite fiecărei persoane să traducă orice cantitate de fonduri aproape oriunde în glob. La fel de transferul bancar Termeni de înscriere Minimizat, via s.w.i.f.t. Este nevoie de mai mult de 75% din toate calculele.

Traducerile sunt disponibile persoanelor adulte, rezidenți și nerezidenți ai Federației Ruse.

Avantajul plăților s.w.i.f.t. Este faptul că clienții pot traduce, de fapt, sume nelimitate. În același timp, tranzacțiile mari pot provoca întrebări din partea autorităților de reglementare. Fără confirmare, se recomandă trimiterea nu mai mult de 5 mii de dolari. În alte cazuri, finanțatorii solicită să justifice tranzacția, de exemplu, pentru a indica faptul că fondurile vizează plata de instruire sau tratament.

Pentru tranzacție prin intermediul sistemului S.W.I.F.T. Nu este necesar un cont deschis deschis. Dar, în acest caz, expeditorul va trebui să plătească pentru 1% - 2% mai mult. Unele bănci nu trimit bani fără a deschide un cont. Înainte de a trimite, contactați banca și clarificați timp de înscriere pentru contul curent, precum și necesitatea de a furniza documente de confirmare.

Fiecare instituție financiară a stabilit anumite comisii. În medie, clientul va trebui să plătească de la 1% la 2% din suma totală.

În același timp, comisia minimă poate varia de la 15-20 de dolari la câteva sute. Din acest motiv, clienții nu sunt benefică să trimită sume de cretă. Pentru a utiliza serviciul cu beneficii maxime, trebuie să deschideți un cont în bancă.

Asa de, câți bani merg de la bancă la bancă Rapid.? Rata de înscriere este de până la 5 zile și depinde de numărul de bănci corespunzătoare. Pentru a evita surprizele neplăcute, această întrebare trebuie clarificată în bancă. Din cauza numărului mare de participanți și posibile erori, tranzacțiile uneori "atârnă". Astfel de cazuri sunt singure. În orice caz, banii vin cu destinatarul, dar cu o mică întârziere.

Operațiunile bancare pe un cont de decontare (conturi curente) sunt înregistrate în lista documentelor "Declarații bancare" din secțiunea Bancă și Casso. Această listă reflectă documentele atât la primirea fondurilor pentru contul curent, cât și pe deplasarea lor.
Crearea de documente pentru a reflecta primirea fondurilor pentru contul de decontare al organizației
Plata de la cumpărător
Mergem la secțiunea "Bank and Cassa", aleg o listă de documente "Declarații bancare". Creați un document nou făcând clic pe butonul "Sosire". (Fig.1).

Smochin. unu

Din lista opțiunilor propuse, "tipul de operațiune" este ales "Plata de la cumpărător" (plata de la cumpărător poate fi setată în mod implicit). Lăsați contul contabil în mod implicit "51" - Contabilizarea fondurilor din conturile de decontare în moneda națională a Federației Ruse. (Fig.2).

Fig.2.

Alegerea unui câștig cumpărător următor. Completați "organizația" necesară, în numele căreia vom ține evidența. La efectuarea contabilității unei organizații, numele său este înlocuit în recuzitarea implicită. (Fig.3). Programul este implementat un mod de căutare rapidă: Apelarea în "Fereastra de selecție" Primele litere (sau cifrele codului Inn) ne oferă să alegem numele contrapartidei în conformitate cu acestea.
Atenţie. Pentru confort, căutare rapidă, vă recomandăm numele contrapartidei (cumpărătorului, vânzătorului ...) pentru a înregistra în următoarea ordine: Mai întâi numele fără ghilimele, și apoi forma de proprietate. Și deja în numele complet al contrapartidei de a scrie numele complet al contrapartidei, în conformitate cu documentele de înregistrare.
De exemplu: Numele complet - LLC "Cafe Fairy Tale", Nume (căutare abreviată) - Cafe Fairy Tale, LLC.

Figura 3.

Apoi, specificați cantitatea de numerar primită. În partea tabară a documentului "Primirea la contul de decontare", indică contractul cu cumpărătorul dacă contractul nu este încă, atunci îl creăm. (Fig.4).
Consiliu. În cazul în care suntem necomplicați și realizați fără un contract cu contrapartida, vă recomandăm să creați un acord cu cumpărătorul în baza de date "condiționată" pentru a se referi la acesta. În viitor, această tehnică economisește timp contabilului pentru analiza relațiilor cu această contrapartidă.

Smochin. patru.

Următoarele acțiuni:

Alegem articolul "banii de bani" - DDS. Acest tip de analiză își îndeplinește numele, adică folosit pentru a analiza articolele de bani. În cazul nostru, articolul DDS coincide cu tipul de plată - "Plata de la cumpărător".

Indicați rata de TVA. În funcție de rata de TVA, programul însuși calculează cantitatea de TVA în suma totală de bani primită și reflectă această sumă în al doilea șir al coloanei TVA.
Umpleți recuzită "Rambursarea datoriei", care are următoarele opțiuni de rambursare a datoriilor: automat, conform unui document sau nu rambursează. În cazul alegerii opțiunii "conform documentului" în a doua linie, ar trebui să specificați o trimitere la documentul pe care va fi efectuat rambursarea datoriei. Indicatorul "automat" este utilizat de programul implicit. (Figura 5).

Smochin. cinci

Următoarele câmpuri sunt lăsate pentru a umple.
Câmpul conturilor contului. Pentru plata programului "Plata de la cumpărător", se propune stabilirea contului calculului 62.01 - "Contabilitatea plăților cu cumpărătorii" sau scor 62.02 - "Contabilitatea pentru așezările cu clienții au primit avansuri". Merită să plecați fără modificări ale acestor conturi. Programul analizează suma primită de la cumpărător și ea însăși determină ce cont să ia în considerare banii primiți. Dacă aceasta este plata pentru bunurile deja livrate, cablarea D51 este utilizată - KR62.01. Dacă este o plată anticipată (avans), atunci se utilizează următoarele cabluri D51 - KR62.02.
Câmpuri "VH. Cameră "și" wh. Data "corespunde numărului de ordin de plată primită și data acesteia.
Câmpul "Scopul de plată" este folosit ca un scurt comentariu pentru confortul angajaților companiei. În cazul plății de la cumpărători, o astfel de umplere a domeniului este posibilă: "Plata pentru produsele pentru SCH. №__ de la ___.
În plus, puteți specifica responsabilul pentru crearea unui document. (Figura 6).

Fig.6.

Documentul este gata să scrie în baza de date. Faceți clic pe "Conduită și închidere". Documentul apare în lista documentelor "Declarații bancare".
Verificarea cablajului format din program. (Fig.7).

Fig.7.

Contabilitate creată de document. (Figura 8).

Fig.8.

Crearea și desfășurarea documentului este finalizată. Numărul intern al documentului stocat în baza de date este unic și atribuit programului: Requisites "Reg. Cameră".
Returnarea numerarului de la furnizor
O astfel de situație se poate întâmpla dacă furnizorul returnează o plată în avans primită mai devreme de la noi sau plătește pentru conturile noastre plătibile.
În secțiunea "Bancă și Casier", mergem la lista documentelor "Declarații bancare". Creați un document nou făcând clic pe butonul "Sosire". Printre tipurile de operațiuni, alegeți "Întoarcerea de la furnizor". Alegem furnizorul ("plătitor"), completați suma și în coloana de acord indică baza de plată - contractul cu furnizorul.

Smochin. unu

Trei puncte importante rămân - definirea unui articol de flux de numerar (DDS), ratele TVA și alegerea conturilor de calcul. În operațiunea "Întoarcerea de la furnizor", articolul DDS - "Alte venituri pentru operațiunile curente", rata TVA indică 18%, 10% sau fără TVA. Conturile de calcul Lăsați cele care sunt create de programul implicit. Aceste conturi coincid cu conturile de așezări cu furnizorii: 60.01 sau contul 60.02. La efectuarea unui document, programul va alege acea subaccount care corespunde operațiunii noastre economice. (Fig.2).

Smochin. 2.

Realizăm și închidem documentul. În concluzie, verificăm documentul de conectare creat de document (în lista documentelor "Declarații bancare" - regimul DT-CT). Trebuie să fie: dt. SCH.51 - KR. SCH.60.02 - Suma de 5000.00 RUB.

Calcule pe împrumuturi și împrumuturi.
Primirea de fonduri către contul curent referitor la împrumuturi și împrumuturi sunt determinate de următoarele operațiuni (consacrate în "tipul de operațiune" necesar: primirea de fonduri pentru împrumuturi de la instituțiile bancare; Obținerea unui împrumut de la contrapartidă; Returnați un împrumut de la contrapartidă eliberată mai devreme. Forma generală a documentului "Admiterea în contul de decontare" cu operațiunile de mai sus este următoarea (figura 3).
Alegem "tipul de operare", completați detaliile:
- plătitor - bancă (furnizarea unui împrumut) sau contrapartidă;
- suma creditului;
- Acordul (dacă nu există contract, programul vă permite să creați un nou contract fără a părăsi formularul de documente);
- Bani de bani: La primirea împrumutului băncii, acesta este un "obținerea unui împrumut", atunci când primește un împrumut de la o contrapartidă - "obținerea unui împrumut".
Și în concluzie, suntem de acord (sau nu suntem de acord) cu contul propus al contului acestei operațiuni ("Conturi"):
DAR). La primirea unui împrumut de numerar de la bancă, folosim cablarea contabilă: DT51 - KT67,01 (dacă împrumutul este pe termen lung, cu o scadență de peste 12 luni) și DT51 - KT66.01 - dacă împrumutul este pe termen scurt ;
B). Atunci când primește un împrumut fără dobândă fără dobândă de la contrapartidă - DT51 - KT67.03 (cont 67 - calcule privind împrumuturile și împrumuturile pe termen lung);
ÎN). Atunci când un împrumut de returnare fără dobândă dat de la un partener de contrapartidă - DT51 - KT58.03 (Contul 58 - "Investiții financiare", subaccount 58.03 - "Împrumuturi furnizate"). (Fig.3)


Smochin. 3.

Alte calcule cu contrapartide
În cazul în care numerarul este înscris în contul contrapărții din alte motive, documentul este introdus cu tipul de operare "alte calcule cu contrapartide". Astfel de motive, de exemplu, pot fi calcule pentru revendicări. Pentru a ține seama de astfel de calcule, se utilizează subaccount 76.02 conturi 76 "Calcule cu debitori și creditori diferiți". Folosim articolul DDS - "Alte venituri pentru plățile curente". Smochin. patru.

Smochin. patru.

Încasările din vânzări pe carduri de plată și împrumuturi bancare
Pentru operarea de a primi bani din vânzările cu amănuntul pe cardurile de plată sau împrumuturile bancare, un document este utilizat cu tipul de operațiune "Primirea de la vânzările pe cardurile de plată și împrumuturile bancare". Pentru acest tip de operație, documentul are forma următoare.
Acest document are două marcaje. Principalul "decodare a plății" și "contabilizarea serviciilor băncii" este destinat să reflecte costul întreprinderii pentru serviciile băncii-echivalente pentru serviciul cardurilor de plată. În coloana "Cont cont", folosim scorul de 57.03 - "Vânzări pe carduri de plată". Dacă veniturile din vânzări sosesc de la împrumuturi bancare, putem folosi unul dintre subconectările contului 76 "Calcule cu alți debitori și creditori", și anume 76.09.
Aplicați articolul DDS - "Plata de la cumpărătorii cărților de plată". (Figura 5).


Smochin. cinci

Bookmark "Servicii bancare contabile" are următoarea formă. (Figura 6) "Cantitatea de servicii" este transferată, tipărită în marcajul de bază, indică contul costurilor serviciului cardului bancar.


Smochin. 6.

După ce documentul este de a scrie și închide operația, verificați programul de cabluri format (în modul "Situații bancare", apăsați butonul).

Formate din cablarea documentelor. DT51 - KT57.03 - 6000.00 RUB. și
DT91.02 (Cost Analytics - "Servicii bancare" - KT57.03 - 200.00 RUB. (Fig.7)


Smochin. 7.

Colectie
Acest tip de operațiune se aplică în cazul înscrierii în contul curent al fondurilor accesate de la biroul organizației. Se utilizează în cazul în care există o ruptură temporară asociată procesului de transport și protecția fondurilor între fluxul de numerar în numerar al organizației și transferul ulterior al acestor fonduri către Bancă.
În documentul deschis, trebuie completate următoarele detalii: cantitatea de articol de numerar invocat și DDS. Titlul plătitorului nu este completat. Suntem de acord cu programul propus, cont de contabilitate - 57.01. (Figura 8)

Smochin. opt

Returnarea împrumutului angajatului
La returnarea unui împrumut publicat anterior unui angajat al întreprinderii, creăm un document cu tipul de operațiune "returnarea împrumutului de către angajat".
Completați următoarele detalii: plătitor - numele complet al angajatului care returnează un împrumut în numerar întreprinderii. Cantitate. Articolul de monedă de bani - "Primirea de la rambursarea împrumuturilor". (Fig.9)


Smochin. nouă

Alte aprovizionare

În alte cazuri de venituri la contabil, contabilul are mai multe oportunități de creativitate. Acest lucru poate fi dobândit acumulat de Bancă pentru utilizarea fondurilor gratuite, a dobânzilor la depozite, impozite excesiv plătite și returnate etc. În acest caz, documentul va avea următorul formular. (Fig.10)


Smochin. 10.

Potrivit documentului, contabilul determină în mod independent contul de credit și certificatul de flux de numerar și prezența (absența) "plătitorului".
Să dăm un exemplu. Fluxul de interes din partea băncii din plasarea de numerar temporar al întreprinderii. Această chitanță este venitul nerezistent. Prin urmare, avem următoarele cabluri contabile relevante pentru această operațiune economică: DT51 - KT91.01 - 600.00 RUB. (Scorul 91.01 - "Alte venituri" cu analitice "Alte venituri non-venit"). (Fig.11).

Smochin. unsprezece
Am completat luarea în considerare a documentelor care formează toate încasările de numerar în contul curent al întreprinderii.

În articol, să vorbim despre cât de mult timp banii merg la contul bancar al Sberbank și alte bănci. Învățăm la ce oră stabilește legea și în ce cazuri, traducerea poate fi căptușită. Vom vorbi despre plățile valutare, precum și despre traducerile de ruble de pe hartă și între conturile de decontare ale diferitelor bănci.

Cât de mult este transferul în contul curent

Pentru afaceri, viteza transferului bancar este un parametru extrem de important al serviciilor bancare. Din cât timp plata este procesată, depinde, după ce oră va fi expediată bunuri sau lucrări la cerere vor fi expediate.

De fapt, să răspundă fără echivoc cu privire la întrebarea cât timp este necesar să trimiteți aproape fonduri (P / s) aproape imposibil. O mulțime depinde de natura operațiunii, a băncilor plătitor și beneficiare etc. De exemplu, în cadrul unei instituții de credit, banii vin de obicei în câteva secunde după trimiterea unui ordin de plată, în timp ce plata trimisă unei alte sucursale sau băncii nu poate fi numit instant.

Legislația stabilește responsabilitatea băncii față de fondurile de credit nu mai târziu de ziua următoare primirii plății de la o altă instituție financiară. Similar cu situația și cu expedierea: Plata trebuie trimisă la maxim ziua după procesarea ordinului de către expeditor de către bancă. Dar, în sine, multe instituții financiare sunt adesea implicate și, ca rezultat, perioada de procesare a plăților este în creștere.

În de obicei, nu este stipulată, pentru modul în care banii merg la contul organizației. De obicei, transferurile de ruble sunt creditate la destinatarul P / S în aceeași zi bancară sau în următoarea zi bancară, sub rezerva lipsei de erori în documente. Perioada maximă poate fi de până la 5 zile, dar o perioadă atât de lungă, este rar întâlnită în condiții standard.

Situația cu plăți valutare este mult mai complicată. În medie, ele vin la destinatar în termen de două zile (lucrători). Dar acest timp poate crește semnificativ dacă există erori în documentele care însoțesc tranzacția și nu este întotdeauna posibil să o detecteze efectiv la etapa inițială de trimitere a traducerii.

Cât durează banii în contul Sberbank

Printre reprezentanții de afaceri este una dintre cele mai mari instituții de credit. Antreprenorii și firmele sunt gata să accepte unele deficiențe în Sberbank, deoarece în schimb, ei primesc o fiabilitate sporită și reducerea riscurilor. Dar, din cât de repede se referă bani în contul de așezare a Sberbank, pot depinde tranzacții majore și este necesar să se țină seama în prealabil că există mai multe situații:

Ruble Plata trimisă de la aceeași ramură regională a Sberbank. Dacă operația este efectuată în timpul zilei operaționale, destinatarul primește bani în aceeași zi și când trimiteți următoarea zi lucrătoare dimineața.

Traducerea în ruble expediate dintr-o altă ramură regională a Sberbank sau a unei bănci terțe. De obicei, ajunge la începutul zilei următoare. Numai în unele cazuri atunci când trimiteți o plată în dimineața, destinatarul vede bani pe R / S după-amiaza.

Plata monetară trimisă. Acest caz este cel mai dificil, care depinde în mare măsură de banca-expeditor de fonduri. Pentru a sugera cât de mulți bani merg în Sberbank în acest caz, uneori chiar personalul său nu poate nici măcar. Cu toate acestea, această operațiune este de obicei plasată în 2 zile lucrătoare și numai în cazuri excepționale durează până la o săptămână.

Câți bani merg din contul curent în contul curent al diferitelor bănci

Standarde care reglementează rata transferului de bani între conturi în diferite bănci, nr. În multe privințe, cât de mult timp este banii din contul curent din contul curent, depinde de instituțiile de credit specifice implicate în calcule. Plățile ruble vin, de obicei, în câteva ore, maximul în dimineața următoarei zile lucrătoare și monedă - 2 zile lucrătoare.

Pentru ce banii vin la card din contul curent

Transferul la cartela Cap poate fi necesar în diferite situații, de exemplu, atunci când plătește salarii angajaților sau retragerea fondurilor proprii ale antreprenorului. Într-o singură bancă, o astfel de operațiuni trec, de regulă, în câteva ore. Banii trimiși dimineața merg la carte la cină. Numai uneori se desfășoară înscrierea fondurilor pentru următoarea zi bancară.

Traducerea între diferite bănci durează puțin mai mult. În cele mai multe cazuri, fondurile devin disponibile în aceeași zi sau maximă a doua zi. Dar, uneori, operațiunea poate dura până la 5 zile datorită caracteristicilor interacțiunii dintre bănci și procesarea plăților de către Centrul de procesare.